Know Your Customer siyasəti

 

1. Giriş

 

1.1. Xidmətimizdən istifadə etməklə Siz qəbul edirsiniz ki, Şirkətin yoxlama prosedurlarını özü və ya üçüncü tərəflər vasitəsilə həyata keçirə biləcəyi barədə məlumatlandırılmısınız. Depozit mərhələsində və/və ya vəsait çıxarışı mərhələsində (və ya hər iki mərhələdə), yaxud Şirkətin müstəsna qərarı ilə istənilən digər mərhələdə KYC prosedurları çərçivəsində Sizdən pasportunuzun surəti və ya şəxsiyyətinizi təsdiq edən digər sənəd kimi sənədlər tələb oluna bilər.

 

1.2. Şirkət həmçinin əvvəllər təqdim edilmiş, sonradan müddəti bitmiş və ya hər hansı səbəbdən artıq etibarlı olmayan sənədləri yenidən tələb edə, eləcə də hər hansı səbəbdən və istənilən vaxt əlavə KYC sənədləri tələb edə bilər. Tələb olunan məlumatları və ya sənədləri təqdim etmədiyiniz halda, yaxud təqdim etdiyiniz məlumatlar və ya sənədlər yalan və ya yanıltıcı hesab edilərsə, Oyunçu Hesabınız bloklana və ya bağlana bilər. Şirkət yoxlama prosesi tamamlanana qədər Oyunçu Hesabınızı bağlamaq və Oyunçu Hesabınızda olan istənilən vəsaiti saxlamaq hüququnu özündə saxlayır.

 

1.3. Şirkət KYC yoxlamanızın aparılması üçün yaşınız, şəxsiyyətiniz, ünvanınız və əlavə əlaqə məlumatlarınız, o cümlədən yaşayış yeriniz, Veb-sayta yaşayış yerinizdən fərqli bir yerdən daxil olmağı planlaşdırırsınızsa həmin yer, habelə müvafiq ödəniş məlumatları kimi əlavə məlumat tələb edə bilər; bütün bu məlumatlar doğru və düzgün olmalıdır.

 

1.4. Biz Oyunçu Hesabınızın qeydiyyatı zamanı təqdim etdiyiniz telefon nömrəsinə zəng etmək hüququna malikik; bu, Bizim öz mülahizəmizə əsasən KYC prosedurunun zəruri hissəsi ola bilər. Oyunçu Hesabınız tam yoxlanılana qədər vəsait çıxarışları və ödənişlər (cashouts) icra edilməyəcək.

 

1.5. Biz Sizi Şirkətlə müqavilə bağlamış və siyasətlərimizə və tətbiq olunan qanunlara uyğun hərəkət edəcək üçüncü tərəflərin xidmətləri və yoxlama sistemləri vasitəsilə yoxlamaq hüququnu özümüzdə saxlayırıq.

 

1.6. Təqdim etdiyiniz məlumatların doğru, tam və düzgün olmasını təmin etmək yalnız Sizin məsuliyyətinizdir və Siz bununla Şirkətə təqdim edilmiş məlumatların doğru, tam və düzgün olduğunu bəyan və zəmanət edirsiniz.

 

2. Due Diligence yoxlamalarının növləri

 

2.1. Şirkət çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə və terrorizmin maliyyələşdirilməsinin qarşısının alınması üzrə qayda və tələblərə uyğundur və müştərilərini ən yaxşı sahə təcrübələri və beynəlxalq qaydalara əsasən yoxlamağı hədəfləyir. Beynəlxalq qaydalar və daxili təlimatlar əsasında Şirkət müştərinin Şirkət üçün yarada biləcəyi konkret riskləri müəyyən edir; bu isə due diligence yoxlamalarının dərinliyini müəyyənləşdirir. Bu səbəbdən Şirkət müştərilərini identifikasiya etmək və yoxlamaq üçün əlavə sənədlər, habelə zaman-zaman lazım ola biləcək vəsait, ünvan və ya şəxsiyyət təsdiqlərini tələb etmək hüququnu özündə saxlayır. Veb-saytdan istifadəni davam etdirməklə İstifadəçi bu siyasətlə razılaşır və Şirkət tərəfindən tələb olunan sənədləri və məlumatları təqdim etməyi öhdəsinə götürür.

 

3. Sənədlərə və onların yoxlanılmasına dair tələblər

 

3.1. Şirkət Müştərilərinin həqiqi şəxsiyyətini və ünvanını yoxlamaq üçün Müştəri identifikasiyası prosedurlarından istifadə edir. Xüsusilə çirkli pulların yuyulmasına qarşı məqsədlər üçün "Know Your Client" (KYC) prosedurlarının əsas məqsədi potensial Müştərinin özünü təqdim etdiyi şəxs olduğunu təsdiqləməkdir. Şirkət qarşılıqlı əlaqədə olduğu şəxsləri etibarlı şəkildə identifikasiya etmək və anlamaq üçün kifayət qədər məlumata malik olmasını təmin etmək məqsədilə bütün Müştərilər üçün ətraflı KYC prosedurları aparır.

 

Şəxsiyyətin yoxlanılması (Proof of Identity)

3.2. Şirkətin şəxsiyyət yoxlama prosesi Müştərilər haqqında əsas məlumatların, o cümlədən tam ad, doğum tarixi və yeri, vətəndaşlıq, eləcə də mənşə ölkəsi tərəfindən verilmiş şəxsiyyəti təsdiq edən sənədin məlumatlarının təsdiqlənməsinə yönəlib. Müştərilər şəxsiyyətlərini təsdiq edən orijinal sənədin fotosunu və ya skanını təqdim etməlidirlər. Şəxsiyyət təsdiqi kimi aşağıdakı sənədlərdən birini qəbul edirik: ID kartı (hər iki tərəf), milli pasport (bütün müvafiq səhifələr), pasport (foto olan səhifə) və ya daimi rezident kartı (hər iki tərəf).

 

3.3. Təqdim edilən sənəddə aşağıdakı məlumatlar olmalıdır: verən ölkə, seriya nömrəsi, verilmə tarixi, bitmə tarixi, cins, ad, soyad və doğum tarixi. Bütün skan surətləri və ya fotolar orijinal sənədlərdən, rəngli, foto redaktə proqramları ilə dəyişdirilməmiş və parıltı və ya bulanıqlıq kimi artefaktlardan azad şəkildə hazırlanmalıdır. Sənəd məlumatları aydın və oxunaqlı olmalıdır. Yalnız hazırda qüvvədə olan sənədlər qəbul ediləcək.

 

3.4. Şəxsiyyətin yoxlanılması zamanı Şirkət:

• Müştərini PEP və sanksiya siyahıları üzrə yoxlayır;
• Sənədin xüsusiyyətlərini etibarlı sənədlər üzrə məlumat bazası ilə müqayisə edərək sənədin həqiqiliyini təsdiqləyir;
• Tətbiq oluna bilən hallarda sənədin qüvvədə olmasını və qanuniliyini açıq reyestrlər və ya üçüncü tərəf xidmətləri vasitəsilə yoxlayır;
• Skan edilmiş və ya fotoşəkli çəkilmiş sənəddə redaktə əlamətlərini yoxlayır;
• Müştəri tərəfindən təqdim edilən məlumatların tamlığını və düzgünlüyünü təmin edir;
• İkiqat qeydiyyatın qarşısını almaq üçün müştərinin məlumatlarını sanksiya siyahıları, PEP siyahıları, terrorçu siyahıları, qara siyahılar və mövcud müştəri bazaları ilə tutuşdurur.

 

Ünvanın yoxlanılması

3.5. Şirkətin ünvan yoxlama prosesi Müştərinin daimi və ya müvəqqəti yaşayış yerini təsdiqləmək üçün nəzərdə tutulub. Müştərilər ünvanlarını təsdiq edən orijinal sənədin fotosunu və ya skanını təqdim etməlidirlər. Ünvan təsdiqi kimi aşağıdakı sənədlərdən birini qəbul edirik: bank çıxarışı, kommunal xidmət hesabı, vergi sənədi, yerli hakimiyyət orqanları tərəfindən verilmiş ünvan qeydiyyatı sənədi, dövlət orqanı tərəfindən verilmiş sənəd və ya məhkəmə sənədləri. Sənədlərin siyahısı tam deyil və Şirkət səbəb bildirmədən yuxarıda sadalanan sənədlərdən iki və ya üçünü tələb etmək hüququnu saxlayır.

3.6. Təqdim edilən sənəddə aşağıdakı məlumatlar olmalıdır: Müştərinin tam adı, poçt ünvanı, verilmə tarixi (90 gündən köhnə olmamalıdır) və tətbiq oluna bilən hallarda sənədi verən təşkilatın möhürü və imzası. Bütün skan surətləri və ya fotolar orijinal sənədlərdən, rəngli, foto redaktə proqramları ilə dəyişdirilməmiş və parıltı və ya bulanıqlıq kimi artefaktlardan azad şəkildə hazırlanmalıdır. Sənəd məlumatları aydın və asan oxunan olmalıdır.

3.7. Ünvanın yoxlanılması zamanı Şirkət:

• Sənədin qüvvədə olmasını və qanuniliyini yoxlayaraq onun həqiqiliyini təsdiqləyir.
• Skan edilmiş və ya fotoşəkli çəkilmiş sənəddə redaktə əlamətlərini yoxlayır.
• Bütün tələb olunan məlumatların mövcud olmasını təmin edir.
• Ünvan sənədindəki Müştəri adının şəxsiyyət yoxlama sənədindəki adla uyğun olduğunu təsdiqləyir.
• Sənədin son 90 gün ərzində verildiyini yoxlayır.

 

Vəsait mənbəyinin yoxlanılması

3.8. Şirkətdə sərvət mənbəyinin (SOW) yoxlanılması prosesi mövcuddur. Bu yoxlama vəsaitlərin mənşəyini və qanuniliyini təmin etmək üçün vacibdir. Qəbul edilə bilən sərvət mənbələrinə nümunələr:

• Son 3 ay ərzində verilmiş maaş vərəqi;
• Vergi bəyannaməsi və ya gəlir arayışı;
• Tərəflər tərəfindən tarix qoyulub imzalanmış, maaş məbləğini göstərən əmək müqaviləsi;
• Tərəflər tərəfindən tarix qoyulub imzalanmış, ödəniş şərtlərini göstərən xidmət müqaviləsi;
• Son 3 ay üçün hesab-fakturalar;
• Gəlirin alınmasını təsdiqləyən, göndərən və ödəniş təyinatı göstərilən bank çıxarışı;
• Alqı-satqı müqaviləsinin surəti;
• Səhmlərin satılmasını və ya vəsaitlərin çıxarılmasını təsdiqləyən sənəd;
• Dividendlərin alınmasını təsdiqləyən sənəd: idarə heyəti iclasının protokolu, dividend reyestri;
• Vəsiyyətnamə surəti ilə miras şəhadətnaməsi;

Yuxarıdakı siyahı tam deyil və Şirkət əlavə sənədlər və ya təsdiqlər, o cümlədən eyni anda iki və ya üç sənəd tələb etmək hüququnu saxlayır.

 

3.9. Sərvət mənbəyinin yoxlanılması zamanı Şirkət:

• Təqdim edilən sənədlərin qüvvədə olmasını və qanuniliyini yoxlayaraq onların həqiqiliyini təsdiqləyir.
• Skan edilmiş və ya fotoşəkli çəkilmiş sənədlərdə redaktə əlamətlərini yoxlayır.
• Müştərinin adı və maliyyə məlumatları kimi bütün tələb olunan məlumatların mövcud və düzgün olmasını təmin edir.
• SOW sənədindəki Müştəri adının şəxsiyyət yoxlama sənədindəki adla uyğun olduğunu təsdiqləyir.
• Sərvət mənbəyinin etibarlılığını qiymətləndirir və onun Müştərinin maliyyə profilinə uyğun olmasını təmin edir.

 

3.10. Yuxarıda qeyd olunan bütün sənədlər Müştəri tərəfindən Şirkətin Müştəri üçün xüsusi müəyyən etdiyi müddət ərzində Şirkətə təqdim edilməlidir. Tələb olunan sənədləri göstərilən müddətdə təqdim etməmək və ya bundan imtina etmək Oyunçu Hesabının daimi bağlanması ilə nəticələnə bilər.

 

Selfi foto ilə yoxlama

3.11. Selfi foto ilə yoxlama yoxlama sənədlərinin həqiqətən Müştəriyə məxsus olduğunu təmin etmək üçün istifadə olunur. Müştəri yoxlama üçün istifadə edilmiş şəxsiyyəti təsdiq edən sənədi (proof of identity) üzünün yanında tutduğu fotosunu təqdim etməlidir. Bu yoxlama ayrıca və ya digər yoxlama prosedurları, o cümlədən, lakin bununla məhdudlaşmadan, şəxsiyyət və ya ödəniş üsulu yoxlaması ilə birlikdə tələb oluna bilər.

 

3.12. Selfi foto bu tələblərə cavab verməlidir:

• Müştəri fotoda yoxlama sənədini tutmalıdır.
• Müştərinin üzü kadrda tam görünməlidir.
• Sənəd şaquli tutulmalı və bütün məlumatları aydın oxunmalıdır.

 

3.13. Selfi foto yoxlaması zamanı Şirkət yoxlayacaq:

• Fotodakı şəxsin şəxsiyyəti təsdiq edən sənəddəki şəxslə uyğun olduğunu.
• Selfidəki sənədin şəxsiyyət yoxlaması üçün istifadə edilən sənədlə eyni olduğunu.
• Foto redaktə proqramlarından istifadə ilə redaktə əlamətlərinin olmadığını.
• Fotoda EXIF məlumatlarının mövcud olduğunu və yaradılma tarixinin cari tarixə uyğun gəldiyini.

 

Ödəniş üsulunun yoxlanılması

3.14. Yuxarıda qeyd olunan yoxlamalara əlavə olaraq, Şirkət öz KYC və AML siyasətlərini tətbiq etmək məqsədilə, müstəsna qərarı əsasında, Müştərinin ödəniş üsulunun/üsullarının yoxlanılmasını tələb etmək hüququnu saxlayır. Bu, məhdudiyyət olmadan, bank kartlarının surətlərinin və ya skrinşotlarının, rəqəmsal pul kisəsi hesabı məlumatlarının, bank hesabı çıxarışlarının və ya müvafiq maliyyə qurumundan təsdiq məktublarının təqdim edilməsini əhatə edə bilər.

 

3.15. Müştəri təqdim edilən bütün ödəniş üsulu sənədlərində aşağıdakıların aydın göstərildiyinə əmin olmalıdır:

• Hesab sahibinin tam adı (qeydiyyatdan keçmiş Müştəri hesabı ilə uyğun).
• Emitent qurumun adı və ya loqosu.
• Hər hansı kart nömrəsinin yalnız ilk 6 və son 4 rəqəmi (digər rəqəmlər gizlədilməlidir).
• Tətbiq oluna bilən hallarda verilmə və ya əməliyyat tarixi.

 

3.16. Zəruri olduqda Şirkət əlavə məlumatlar tələb edə bilər və əməkdaşlar vəziyyətə əsasən əlavə yoxlamalar apara bilərlər.

 

3.17. Şirkət daxili Know Your Customer (KYC) və Anti-Money Laundering (AML) siyasətlərinə, həmçinin tətbiq olunan hüquqi və tənzimləyici öhdəliklərə uyğunluğu təmin etmək üçün müstəsna qərarı əsasında və istənilən vaxt Oyunçunun şəxsiyyətinin və/və ya Vəsait Mənbəyinin (SOF) yoxlanılmasını tələb etmək hüququnu saxlayır. Belə yoxlama, məhdudiyyət olmadan, dövlət tərəfindən verilmiş şəxsiyyəti təsdiq edən sənədlərin, yaşayış yerinin təsdiqinin, bank çıxarışlarının, maaş vərəqələrinin, vergi bəyannamələrinin və ya Şirkətin qumar fəaliyyəti üçün istifadə edilən vəsaitlərin qanuni mənşəyini ağlabatan şəkildə müəyyən etmək üçün zəruri hesab etdiyi digər sənədlərin təqdim edilməsini əhatə edə bilər. Kifayət qədər sənəd təqdim etməmək və ya yoxlama prosedurundan keçməmək Şirkətin müstəsna qərarı ilə hesabın dayandırılması, vəsait çıxarışlarının saxlanılması və ya hesabın daimi bağlanması ilə nəticələnə bilər.

 

3.18. Şirkət tətbiq olunan çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə (AML), terrorizmin maliyyələşdirilməsinə qarşı mübarizə (CTF) və Aİ və yerli qanunvericilik üzrə digər tənzimləyici öhdəliklərə davamlı uyğunluğu təmin etmək üçün istənilən vaxt əlavə məlumat və ya sənədlər tələb etmək hüququnu saxlayır.

 

4. Bizimlə əlaqə

KYC Siyasətimiz və ya hesabınız yaxud şəxsiyyətiniz üzrə aparılmış araşdırmalarla bağlı hər hansı şikayətiniz olarsa, zəhmət olmasa Bizimlə əlaqə saxlayın: support@yohoslot.com